Een financieel plan is de start van uw financiële toekomst
1. Toegevoegde waarde van het integreren van uw beleggingen binnen het financieel plan
Aan de hand van uw financieel plan blijkt welke vermogensverdeling het best bij u past, en wordt ook duidelijk of en welk deel van uw vermogen u gaat beleggen. Samen met uw financieel planner wordt dan een keuze gemaakt uit een van de beleggingsportefeuilles, die door Boutique Vermogenplanners zijn samengesteld. Het combineren van uw financieel plan met uw beleggingen heeft vele voordelen. Uit verschillende onderzoeken blijkt dat de toegevoegde waarde fors kan zijn, en uit verschillende onderdelen bestaat zoals in onderstaande grafiek is toegelicht.
Zo heeft u het voordeel van een nauw betrokken financieel planner waarmee u een persoonlijke adviesrelatie heeft, die wordt gecombineerd met het samenwerkingsverband Boutique Vermogenplanners om de beleggingskeuzes te ondersteunen.
2. Beleggen binnen uw financieel plan
In het financieel plan is uw vermogen verdeeld over verschillende bezittingen zoals uw huis-spaargeld-beleggingen, en daar kunnen uiteraard nog meerdere verschillende bezittingen aanwezig zijn. Wanneer een deel van uw vermogen belegd wordt via het beleggingsplatform dan geeft de onderstaande grafiek goed de structuur en diverse rollen weer. Het platform verzorgt de bewaring van de effecten en orderuitvoering, daarnaast heeft u een adviesovereenkomst met een van de aangesloten kantoren van Boutique Vermogenplanners voor het geven van beleggingsadvies.
3. Vermogensscheiding
Het beleggingsplatform is wettelijk verplicht om de bedrijfsactiviteiten van het platform af te scheiden van de beleggingsrekeningen die worden aangehouden. Dit wordt vermogensscheiding genoemd, en biedt de houders van de beleggingsrekeningen bescherming bij een eventueel faillissement van het platform. De waarde van de beleggingsrekeningen kan dan niet betrokken raken bij het faillissement.
Op de website van de AFM wordt deze regeling verder toegelicht, toelichting AFM.
De belangrijkste voordelen op een rijtje:
- Bundeling van kennis, geen eenzijdige beleggingsbeslissingen
- Inkoopkracht, lagere kosten
- Efficiënte uitvoering, meer tijd voor uw persoonlijke planning
- Betere resultaten
